يعمل بنك وربة داخل دولة الكويت التي يتطلب قانونها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بالإضافة إلى تعليمات بنك الكويت
المركزي ذات الصلة، أن يكون لدى جميع المؤسسات المالية سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل ارهاب وفرض معايير عالية
لقبول العملاء ومكافحة غسل الأموال بحيث تكون متطابقة تماماً مع تلك المطبقة على الصعيد العالمي. تعكس معايير مكافحة غسل
الأموال وتمويل الإرهاب التي يطبقها بنك وربة جميع توصيات مجموعة العمل المالي المعنية (FATF) ومتطلبات ولفسبرغ وتوجيهات
لجنة بازل ذات الصلة.
تخضع وظيفة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى مراجعات سنوية مستقلة ومراجعة داخلية وفحص منتظم من الجهة الرقابية لضمان
وجود ضوابط كافية وفعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ولتيسير الالتزام بالقانون المحلي بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب ومتطلبات مكافحة غسل الأموال الدولية، يقوم بنك
وربة بتطوير وتنفيذ برنامج معتمد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب ، يتألف من سياسات وإجراءات وضوابط ونظم داخلية. يتضمن
هذا البرنامج، على سبيل المثال لا الحصر:
- تحديد المخاطر المحتملة لمكافحة غسل الأموال ذات الصلة بكل نشاط من أنشطة البنك.
- تحديد هوية العميل والتحقق منه.
- توثيق معلومات نموذج أعرف عميلك.
- تحديد المستفيدين الحقيقيين والتحقق من مصادر الدخل.
- وضع وتطبيق أنظمة وضوابط آلية مصممة لرصد مختلف عناصر الالتزام بمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب، بما في ذلك مراقبة عمليات المدفوعات وتحديد هوية العملاء.
- تحديد وتقييم مخاطر للعملاء وتحديد العملاء ذوي المخاطر المرتفعة مثل الأشخاص المعرضين سياسيا.
- العناية الواجبة المشددة للعملاء ذوي المخاطر المرتفعة.
- الإجراءات الداخلية لرصد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ اليومي عنها.
- الإجراءات الداخلية للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدة التحريات المالية المعينة والمناسبة (وحدة التحريات المالية بالكويت).
- الإجراءات الداخلية لمطابقة العملاء على قوائم العقوبات والحظر الدولية وقائمة الكويت المحلية التي يستخدمها حاليا بنك وربة ومنها قوائم داو جونز.
- الاحتفاظ بجميع السجلات ومعاملات العملاء والوثائق لمدة لا تقل عن 5 سنوات من تاريخ إقفال المعاملات.
- تعيين قيادي مؤهل لمكافحة غسل الأموال مسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب يمكنه الاتصال مباشرة وبشكل مستقل بالإدارة العليا لتقديم المشورة ورفع التقارير إليها فيما يتعلق بعدم الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال المحلية وتقديم تأكيدات بشأن الإشراف على الالتزام بمكافحة غسل الأموال وإجراءات المتابعة والإبلاغ عن الحالات المشتبه فيها إلى وحدة التحريات المالية بدولة الكويت.
- التدريب والتوعية المنتظمة والمستمرة للموظفين، بما في ذلك تدريب الإدارة العليا.
- التدقيق السنوي المستقل لوحدة مكافحة غسل الأموال من قبل المدققين الداخليين والخارجيين بالإضافة إلى عمليات التفتيش المنتظمة التي يقوم بها بنك الكويت المركزي.
سياسة البنوك المراسلة
تصف سياسة البنوك المراسلة المخاطر المرتبطة بالعلاقات مع تلك البنوك وتقديم إطارا للمتطلبات والإجراءات الأساسية. وتخضع جميع العلاقات مع البنوك المراسلة إلى العناية الواجبة تجاه العملاء والمراجعة لضمان عدم الاحتفاظ أو فتح حسابات لدى بنوك صورية أو حسابات مجهولة المصدر.
روابط إلى المستندات الخاصة بمبدأ " أعرف عميلك":
صفحة بنك وربة على موقع بورصة الكويت:
http://www.boursakuwait.com.kw
